Банки будут отслеживать связи своих клиентов и их контрагентов с государством-агрессором

Национальный банк обязал банки во время своей деятельности выявлять и документировать информацию о связях клиентов и их контрагентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины.

Соответствующее постановление Правления НБУ от 16 марта 2023 года № 26 «О раскрытии информации относительно связей клиентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины» вступило в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования (18 марта).

Постановлением определены категории клиентов, по которым банк обязан выявлять и документировать такую информацию, и объем соответствующей информации по каждой категории.

НБУ поручил банкам Украины и филиалам иностранных банков в Украине обеспечить во время своей деятельности выявление и документирование информации о связях клиентов и их контрагентов с государством, осуществляющим вооруженную агрессию против Украины, и гражданами/резидентами такого государства в объеме согласно приложению к постановлению № 26 с целью выявления клиентов:

1) являющихся гражданами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицами, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

2) являющихся юридическими лицами, которые созданы и зарегистрированы в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

3) участником (акционером) которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

4) конечным бенефициарным собственником которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

5) участником (акционером) которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

6) являющихся участниками (акционерами) юридического лица, созданного и зарегистрированного в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

7) являющихся участниками (акционерами) юридических лиц совместно с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

8) являющихся юридическими лицами, в структуре управления и/или руководителем которых является гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

9) имеющих деловые отношения с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

10) имеющих деловые отношения с юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

11) имеющих деловые отношения с юридическим лицом, участником (акционером), имеющим долю в уставном капитале 10 и больше процентов, которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или гражданин государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

12) являющихся юридическими лицами, имеющими дочерние компании, филиалы, представительства и/или другие обособленные подразделения на территории государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

13) владеющих ценными бумагами (кроме акций) юридических лиц, созданных и зарегистрированных в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и/или самого такого государства;

14) относительно которых во время осуществления мониторинга финансовых операций с применением риск-ориентированного подхода по результатам проверки источники средств установлено, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

15) осуществляющих прямо и/или опосредствовано передачу (получение) активов в (из) Украину, используя депозитарные учреждения, банки, другие финансовые учреждения и небанковских предоставителей платежных услуг, местом нахождения и/или регистрации которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины.

Национальный банк имеет право обратиться в банк с отдельным запросом для получения сведений о выявленных банком связях клиентов и их контрагентов с государством-агрессором.

Регулятор объяснил, что сбор и документирование указанной информации будет способствовать повышению прозрачности в отношении клиентов банков, имеющих связи с государством-агрессором, и выявлению скрытого присутствия государства-агрессора на украинском рынке.

По материалам НБУ

Поделитесь